勧誘方針

【基本方針】 1． 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。 2． 商品に関するお客さまの知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。 3． お客様への商品説明等については、販売、勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。 4． お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。

1．金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・	販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他の各種法令等を遵守いたします。
・	お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し適正な販売・勧誘活動を行います。
・	保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力いたします。

 

2．商品に関するお客さまの知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

 

・	お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
・	特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
・	お客様に関する情報については、適切な取り扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮いたします。

 

3．お客様への商品説明等については、販売、勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。

 

・	販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮いたします。
・	お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らしお客様にご理解いただけるように努力いたします。
・	適正な販売・勧誘を行うために、販売に携わる者の指導・研修や事務管理態勢の整備に努めます。

 

4．お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。

 

・	保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をいたします。
・	お客様の様々なご意見等々の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。

 

株式会社 正協社